盈透证券 IBKR 使用技巧

为什么选择盈透

首先，需要考虑一下券商的安全性，如果跑路了，或者倒闭了，就比较麻烦了。

这里有一个专门保护投资者权益的机构 SIPC，如果券商倒闭了，最高能赔付 50 万美元。

所以在选择券商前，建议先确认该券商是否列入了 SIPC 的 LIST OF MEMBERS。

与部分中资券商相比，IBKR 相对更正规、安全一些。

还有一些别的好处：比如交易品种全面、手续费低、功能强大等，可以去搜搜别的社区的帖子，有很多介绍了，我这里就不赘述了。特别提到 SIPC，是因为很多人对这部分关注较少。

开户

地区选择

首先，盈透也是有多个分部的，比如盈透新加坡、盈透香港、盈透美国等等，使用体验上是会有点不同的。

如果你的入金方式比较有限，那直接选择账号所在地的盈透开户就行了，因为一个地区的盈透，只会提供当地的无损便捷入金渠道。

假设你在盈透新加坡开户，再用香港账户入金，跨境汇款会产生损耗，就很亏了。

假设你的入金渠道比较多，我首先不推荐在盈透新加坡开户，因为对于佣金，要收 9% 的 GST。不清楚香港的情况，应该没这么高税吧。

如果改了阶梯式佣金，最低佣金是 0.35 美元。我看别人也都是 0.35 美元，但我一直最低是 0.38 美元，后来找客服问了才知道，要收 9% 的 GST，太坑了。

推荐链接

这里一定记得找一个推荐链接再开户。

用推荐链接之后，你每入金 100 美元，就能免费获得 1 美元的 IBKR 股票，最高可获得价值 1000 美元的股票，平均余额必须至少保有一年方可使股票解禁。

推荐你的人能获得 200 美元，这个奖励也可以商量平分。

我当时没用推荐链接，亏麻了😭

使用技巧

改阶梯式佣金

IBKR 的股票佣金有两种计费方式：阶梯式和固定式。

对于大部分情况，都是阶梯式佣金更低。最直观的区别就是，阶梯式的最低佣金是 0.35 美元，固定式是 1 美元。

具体操作方法是：如果在网页端，点右上角的小人，设置，IBKR 定价方案，选择阶梯式，然后确认。

如何获得更低佣金

佣金除了 IBKR 本身收取的部分，还包括一些第三方费用，其中因减少流动性而导致的扣费占比最多，所以尽量选择限价挂单，可能能赚到一点增加流动性的返佣。

下面来看一个具体的例子：

在 2024-11-18 09:30:00，我选择市价 100.5300 买入了 59 股 SGOV，一共付出了 0.59 美元的佣金，具体是这些组成的：

• IBKR 收取的佣金：不到 100 股，按照最低佣金 0.35 美元收取
• 交易所费用：该笔订单成交在 Direct Edge，股票属于 AMEX >= $1.00 每股，取消流动性 = 0.003 美元 * 59 股 = 0.177 美元
• 清算费用：0.0002 美元 * 59 股 = 0.0118 美元
• FINRA 综合审计跟踪费用：0.000048 美元 * 59 股 = 0.002832 美元
• NYSE 代收费用：0.000175 美元 * 佣金 0.35 美元 = 0.00006125 美元
• FINRA 代收费：0.00056 美元 * 佣金 0.35 美元 = 0.000196 美元

目前总计 0.54188925 美元，再加上 9% 的新加坡消费税，再进行四舍五入，一共 0.59 美元。

当然，上面是一个比较极端的例子，很多时候就是普通的 0.38 美元。

还有一些更高阶的低佣金技巧，但都需要在 TWS 里调传递方式等，TWS 实在不好用，我就没继续研究了。在网页端尽量多用限价就够了。

边学边赚

如果你要交易债券、期货、期权，在交易前记得使用边学边赚，每个种类能得到 100 美元的奖励用于支付佣金。

注意需要在没有交易过的时候学习，交易过就没了，我又血亏了一笔😭

入口：网页端，教育，边学边赚

市场数据订阅

如果需要交易期权，建议订阅实时期权数据，否则 15 分钟延时的数据可能会影响交易操作。

这个时候可以就在 IBKR 上订阅实时期权数据。我本来以为这个是很贵的收费功能，后来发现交易量稍微大一点，实际上也是免费的。

在网页端，点右上角的小人，设置，市场数据订阅。第一次进入可能要选择专业或者非专业，选择非专业。

然后点击订阅右边的齿轮配置，在“一级（NBBO）”处找到“OPRA（美国的期权交易所）（非专业，一级）”选中。

这里可以看到“账户月佣金达到 USD 20.00 时将免除每月 USD 1.50 的费用。”，所以每个月稍微买卖几张期权，还是很容易达到门槛的，相当于白嫖实时数据了。

提交 W-8BEN

对于中国的税务居民，股息税率实际上是 10%，如果你不提交 W-8BEN，IBKR 就会按照默认的 30% 扣除。

这个操作我也有点忘了是在哪里做的了，下次我再提交的时候更新吧，可以搜搜别人的教程。

而且这个要每过几年重新提交一次，不是提交一次永久有效的。

提交之后也不一定就能生效。最终是否生效，还是要观察股息扣除的税是否正确。因为我就遇到过券商对我的身份有疑问，导致我提交的 W-8BEN 实际上无效，默认按照 30% 扣了，还要补交一些材料。

注意，这个事券商是不会主动通知你的。只有你自己发现股息税被扣多了，再去咨询券商，券商才会让你重新更新信息。

如果实在不行，在每年 3 月进行清算的时候，还会有机会查看税表，券商也会发邮件通知。这个时候是最后纠正股息税错误的机会；如果这个窗口都错过了，那过往的税就确实只能按照 30% 扣了。

TWS

如何同时进行两个交易？

比如你手上有一些 AMD 的股票，但是 AMD 这段时间涨得有点太高了，你想卖出 AMD 把它换成半导体 ETF，又不想因为手动操作而导致时间上带来的损失。这个时候就希望两笔订单同时成交。

首先需要用 TWS。

找一个地方新建普通组合，如下图：

然后像这样，添加好想要进行的操作：

然后确定，就能看到想要的组合了。

这个时候就能像交易普通股票一样交易这个组合，就可以同时精准完成两笔订单